UK 
EnglishТипова
Polski💸 Симулятор інфляції — MV=PQ
Спостерігайте, як зростання грошової маси впливає на ціни через кількісну теорію грошей (MV=PQ). Моделюйте гіперінфляцію, монетарну політику та криву Філліпса.
Схожі симуляції
Про Симулятор інфляції
Ця симуляція моделює, як загальний рівень цін реагує на монетарні умови через кількісну теорію грошей, виражену рівнянням обміну Фішера, M·V = P·Q. Кожен кадр просуває економіку на частку року вперед: грошова маса M і реальний випуск Q зростають зі своїми заданими темпами, тоді як швидкість обігу V дрейфує, а цільовий рівень цін обчислюється як P = MV/Q. Головний показник інфляції наближено дорівнює ΔM% + ΔV% − ΔQ%.
Панель керування дозволяє задати річне зростання грошової маси, швидкість обігу та її дрейф, зростання реального ВВП і процентну ставку центрального банку, яка гальмує швидкість обігу вище порогу 2%. Готові сценарії охоплюють режими Стабільний, Помірний, Високий і Гіперінфляцію. Спостереження за тим, як ціни випереджають випуск, ілюструє, чому надмірне створення грошей підриває купівельну спроможність — головну турботу кожного центрального банку, що цілиться в цінову стабільність.
Часто задавані питання
Що насправді показує цей симулятор?
Він візуалізує, як змінюється рівень цін, коли рухаються грошова маса, швидкість обігу та реальний випуск. Цінник у вітрині, графік «гроші проти цін», індикатор інфляції, крива Філліпса і панель MV=PQ у реальному часі оновлюються разом, тож видно зв'язок між друком грошей і зростанням цін.
Яке рівняння лежить в основі?
Використовується рівняння обміну Фішера, M·V = P·Q, де M — грошова маса, V — швидкість обігу, P — рівень цін, Q — реальний випуск. У переставленому вигляді рівень цін P = MV/Q, і симулятор із невеликою затримкою підштовхує P до цього цільового значення на кожному кроці.
Як обчислюється темп інфляції?
Інфляція наближено дорівнює зростанню грошової маси плюс дрейф швидкості обігу мінус зростання реального випуску: приблизно ΔM% + ΔV% − ΔQ%. Це логарифмічно-диференційна форма рівняння MV=PQ, тож швидше зростання грошей підвищує інфляцію, а зростання випуску її поглинає.
Що роблять елементи керування?
Зростання грошової маси задає річний ΔM від 0 до 200%. Швидкість обігу задає V в обертах за рік, з окремим повзунком дрейфу. Зростання ВВП задає ΔQ. Повзунок процентної ставки підвищує ставку центрального банку, яка пригнічує швидкість обігу, коли та перевищує 2%, імітуючи жорсткішу монетарну політику.
Що таке швидкість обігу грошей?
Швидкість обігу — це скільки разів кожна одиниця валюти витрачається на товари й послуги за рік. Вища швидкість означає, що гроші циркулюють швидше, що за незмінного обсягу грошової маси підштовхує рівень цін угору. У моделі V починається біля 1,8 і дрейфує залежно від вашого налаштування дрейфу та процентної ставки.
Що тут вважається гіперінфляцією?
Індикатор позначає зони аж до фіолетової смуги вище 50% на рік, підписаної «Гіпер». Класичне економічне визначення гіперінфляції — інфляція, що перевищує приблизно 50% на місяць, — екстремальний режим, у якому ціни можуть подвоюватися за кілька днів, як у Німеччині 1920-х чи Зімбабве 2000-х.
Як процентна ставка впливає на процеси?
Підвищення ставки центрального банку застосовує коефіцієнт пригнічення, пропорційний до перевищення ставкою 2%, що уповільнює або обертає дрейф швидкості обігу. Менша циркуляція послаблює ціновий тиск, тому центральні банки підвищують ставки, щоб охолодити перегріту економіку та повернути інфляцію до цілі.
Що таке панель кривої Філліпса?
Вона відображає історичний компроміс між інфляцією та безробіттям: нижче безробіття зазвичай супроводжується вищою інфляцією. Симулятор малює просту обернену криву й позначає вашу поточну позицію. Насправді цей зв'язок нестабільний і руйнується під час стагфляції або при зміні очікувань.
Чи точна ця симуляція?
Вона відтворює основну логіку монетарної економіки, але є спрощеною навчальною моделлю. Вона припускає, що швидкість обігу й випуск реагують механічно, ігнорує очікування, шоки пропозиції, фіскальну політику та затримки й зворотні зв'язки реальних економік, тож її слід читати якісно, а не як прогноз.
Чому друк грошей не завжди спричиняє інфляцію?
Якщо зростання грошової маси врівноважується зростанням реального випуску або падінням швидкості обігу через накопичення готівки населенням, рівень цін може лишатися стабільним. Інфляція виникає лише тоді, коли номінальні витрати, M помножене на V, зростають швидше, ніж економіка може виробляти товари, залишаючи більше грошей за той самий випуск.
Де це застосовується в реальному світі?
Ця модель лежить в основі того, як центральні банки, як-от Банк Англії, думають про цінову стабільність, чому уряди уникають монетизації дефіциту та як економісти діагностують гіперінфляції. Обравши сценарій «Гіпер», ви відтворюєте некерований спіральний процес, подібний до історичних валютних колапсів.