🚀 Студія Стартапів

Плануйте фінанси, розраховуйте юніт-економіку та моделюйте зростання

Ласкаво просимо до підприємницької лабораторії!

Побудова стартапу — це постійний баланс між інвестиціями, грошовим потоком та розвитком продукту. Цей набір калькуляторів допоможе перевірити бізнес-гіпотези, оцінити ефективність маркетингу, розрахувати runway та прогнозувати ARR.

Інструменти розроблені для засновників, фінансових директорів та продукт-менеджерів, які прагнуть приймати рішення на основі даних.

1. Калькулятор runway

Оцініть, скільки місяців стартап може працювати до вичерпання коштів.

2. Юніт-економіка продукту

Розрахуйте LTV, CAC та коефіцієнт LTV/CAC для оцінки окупності маркетингу.

3. Прогноз ARR та MRR зростання

Моделюйте зростання клієнтської бази та прогноз ARR, враховуючи щомісячний приріст.

📚 Стаття: Архітектура фінансової моделі стартапу

Runway та burn rate

Runway = Cash / (Burn - Revenue). Контролюйте burn rate, оптимізуйте витрати на команду, маркетинг, інфраструктуру. Під час фандрейзингу runway 12–18 місяців — комфортний показник.

Юніт-економіка

Валовий маржинальний профіль, churn, LTV/CAC визначають ефективність каналів. LTV/CAC > 3 — бажаний рівень. Оцінюйте payback period.

Фінансова модель

  • Доходи: передплати, транзакційні комісії, upsell.
  • Витрати: COGS, маркетинг, операційні, R&D.
  • Баланс: грошові потоки, амортизація, капітальні інвестиції.

Оцінка

Підготуйте сценарії (base, best, worst), аналіз чутливості, коефіцієнти мультиплікаторів (EV/ARR, EV/EBITDA).

❓ Часті запитання про фінанси стартапів

1. Який runway вважається безпечним?
12–18 місяців. Якщо runway менше 9 місяців — активуйте сценарій скорочення burn чи фандрейзинг.
2. Що таке burn multiple?
Burn Multiple = Net Burn / Net New ARR. Показує ефективність витрат на зростання. Ціль — < 1.5 для стадії росту.
3. Які метрики SaaS важливі?
MRR, ARR, Churn, Net Revenue Retention, Customer Acquisition Cost, LTV, Payback Period.
4. Як рахувати LTV?
LTV = ARPU × (Gross Margin %) × (1 / Churn). Для щомісячного churn 4% LTV ≈ ARPU × 25.
5. Коли масштабувати маркетинг?
Коли LTV/CAC ≥ 3, payback < 12 місяців, є cash buffer та доведений product-market fit.
6. Як врахувати сезонність?
Будуйте сезонні коефіцієнти, аналізуйте історичні дані, закладайте резерви у cash flow, коригуйте планування кампаній.
7. Що таке dilution?
Розмивання частки засновників під час фандрейзингу. Плануйте cap table, оцінюйте SAFE/convertible note умови.
8. Як планувати бюджет hiring?
Розрахуйте вартість команди vs. revenue per employee, встановіть KPI, закладіть 15% на бонуси та бенефіти.
9. Чим вимірювати ефективність маркетингу?
CAC, ROAS, blended CAC, cost per MQL/SQL, pipeline velocity. Співставляйте з LTV.
10. Як готувати фінансовий pitch deck?
Показуйте 3-річний прогноз, використання коштів, ключові метрики, аналіз конкурентів, стратегію монетизації.

📖 Посібник з прикладами

Приклад 1: Runway

Cash 3.6 млн ₴, burn 600 тис., revenue 350 тис.

Net burn = 600 - 350 = 250 тис. Runway = 3.6 млн / 250 тис. = 14.4 міс.

Приклад 2: LTV/CAC

ARPU 400 ₴, GM 75%, churn 5%, CAC 1100 ₴.

LTV = 400 × 0.75 × (1 / 0.05) = 6 000 ₴ LTV/CAC = 6000 / 1100 ≈ 5.45

Приклад 3: ARR прогноз

MRR 900 тис., приріст 10%, 12 місяців.

ARR через рік ≈ 900 000 × (1 + 0.1)^12 × 12 ≈ 24.75 млн ₴

Приклад 4: Payback

CAC 1500 ₴, валовий прибуток з клієнта 300 ₴/місяць.

Payback = 1500 / 300 = 5 місяців

Приклад 5: Фандрейзинг

Раунд 1.5 млн $, оцінка post-money 6 млн $. Засновники мають 70%.

Dilution = 1.5 / 6 = 25% Нова частка засновників = 70% × (1 - 0.25) = 52.5%